基金最大回撤率多少合适(如何对比最大回撤率指标,快速挑选心仪基金?)

基金最大回撤率多少合适(如何对比最大回撤率指标,快速挑选心仪基金?)

引言:不少小伙伴在挑选历史业绩表现相差不大的基金时,经常会比较纠结。今天司令就教大家一招,如何通过最大回撤率指标来快速挑选?

开头先唠叨几句。昨天看似“流水账”的文章,其实司令想说明上市公司ROE(净资产收益率)指标不管是对于普通投资者的选股,还是对于机构投资者“自下而上”的选股策略,都是极其重要的,所以大家在挑选“心仪”的基金时,也可以尝试去理解所购买的基金投资这些股票(尤其是前十大重仓股)的ROE指标,以此来判断是所购买的基金是价值风格还是成长风格。这句话怎么理解呢?对于A股投资者来说,因为更加偏重企业ROE增速指标,所以A股市场投资风格偏向趋势投资,而港股投资者则偏重企业平均ROE水平,所以投资H股市场投资风格偏向价值投资。正因为如此,当有些小伙伴拿着ROE增速四平八稳的股票时就忍不住“捉急”:明明业绩不错可为啥股价没有太好的表现呢?其实背后是把ROE增速和ROE平均表现搞混了。

上个月底时司令曾经整理过今年来表现优秀且过往三年每年都能跑赢沪深300的大盘股基金,如今最新的基金二季度报告已经出炉,从投资风格来看,这11只大盘股基金二季度投资风格大多数偏向成长风格,比较符合目前A股市场的投资逻辑。

基金最大回撤率多少合适(如何对比最大回撤率指标,快速挑选心仪基金?)

接着转向今天的正题。有小伙伴或许会问,上表里有些基金不仅今年来的收益表现差不多,过去三年的年化收益也比较接近,那到底应该如何选择呢?今天司令就教大家通过“最大回撤率指标”来挑选符合自身风险收益比的基金。最大回撤率指标通常指的是某个时间周期内基金收益率下降幅度的最大值,所以也叫做最大亏损幅度,可以体现出基金经理对于风险和趋势的把控能力。比方说某个小伙伴希望今年的收益越多越好,但是又想把可能出现的最大损失控制在20%以内,那么这种基金投资思路能实现吗?其实,通过对比基金历史平均最大回撤率指标还是大概率可以实现滴。

有道是“高收益背后意味着高风险”,这句话放在任何地方都有效。从下表可以看出,今年来业绩涨幅超过55%的三只基金(蓝色底纹),过往三年平均最大回撤(都在20%左右)也远远高于其它几只基金(黄色底纹)。所以如果希望年化亏损控制在20%以内的小伙伴,那么前海开源工业革命4.0、前海开源再融资股票、嘉实新兴产业股票、银华富裕主题混合、汇添富成长焦点混合这几只过往三年每年的最大回撤都在20%以下,反而是更符合相对低收益风险比投资者的选择。反之,如果承受的亏损能够扩大到30%以内的,那么景顺长城新兴成长混合、景顺长城鼎益混合、易方达消费行业会是更符合的选择。

基金最大回撤率多少合适(如何对比最大回撤率指标,快速挑选心仪基金?)

由此可见,收益和风险永远是一对孪生兄弟,大家不妨可以从基金的历史最大回撤表现来判断,哪只才是更符合自己需求的基金。

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