股票与基金的区别在哪里(反弹前夕迎来布局时刻,股票和基金怎么选?)

股票与基金的区别在哪里(反弹前夕迎来布局时刻,股票和基金怎么选?)

虎年的股市有点凶。从年初至今,国内多地笼罩在疫情的阴霾中,伴随着地缘政治风险增加和美联储加息政策落地,大盘持续向下,上证指数从3639点的高位下跌,反复在3000点关拉锯。

股票与基金的区别在哪里(反弹前夕迎来布局时刻,股票和基金怎么选?)

好在国内系列提振实体经济的政策信号陆续出现,上海复工复产与疫后修复成为市场的关注焦点,5月才有了比较像样的反弹,沪指逐渐企稳攀升至3186点。

在难熬的半年时间里,投资者们做出了不同的选择,有人恐慌抛售,也有人跑步入场。

中国结算网站数据显示,4月A股投资者数量达到2.04亿,当月新增投资者数125.67万。可见抄底的新股民不在少数。

公募基金方面,很多基民也是坚持越跌越买,5月以来,公募基金也持续迎来净申购。

如今大盘情绪转好,恐怕想重返市场的人就更多了。很多投资者都知道市场底部是一个区域,不可能买在最低价,所以定期定投小额试水。

不过,绕开了择时的问题之后,投资者还面临一个重要的选择――在当下时间节点,买什么能长期赚钱、大概率赚钱、赚更多的钱?

从历史数据上看,代表偏股基金总体表现的偏股混合基金指数已上涨8倍,上证还在3000点附近徘徊。

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看到这张图表,入场应该买什么,答案似乎已经不言自明了。但到底是什么原因让基金的收益率远远跑赢股市?普通投资者单枪匹马为何就很难做出基金公司的业绩?

对于摩拳擦掌想低位入市的投资者来说,弄懂炒股与养基的根本区别,再做投资决策,可能未来会有更好的效果。

散户vs基金,为什么基金更赚钱?

股票与基金的区别在哪里(反弹前夕迎来布局时刻,股票和基金怎么选?)

2007年2月26日上证指数首次站上3000点以来,上证指数共有48次跌破3000点后又成功收复。单从指数上来看,上证指数似乎没啥进步,但是已经有很多上市公司连创新高,而基金的净值,也跟随着这些股价创新高的公司一起成长起来。

基金为什么比大盘跑得好,为什么比普通人更会抓牛股、更能赚钱?从根本上说,是因为基金集合了一批专业的人员长期持续地跟踪市场,用科学的方法进行选股和风控。这就好像是专业运动员和业余选手的比拼,基金胜出的结果其实完全是意料之中的。

首先,基金选股的面更广,观测行业表现的指标更多,对重点公司的跟踪更细。

A股市场上共有30多个行业、4000多只个股,基金公司的专业投研团队覆盖的股票池肯定要比普通股民日常关注的\”我的个股\”更多更广。市场风格偏向大消费的时候,股民们可以从自身的衣食住行出发,买入各种“茅\”大赚一笔。但当风转向化工、化肥这些普通人不熟悉的领域时,机构照旧能发掘牛股,普通人面对石大胜华、扬农化工这样的股票,就只能望股兴叹了。

其次,基金的操作和风控有据可循。股票池要考虑上市公司的资质和成交、市值等因素。买入卖出,看的是上市公司的基本面和估值。遇到重大负面变化,在风控纪律要求下,基金经理不抱幻想,会快速调整。

善于挖掘优质股票让基金净值表现超越大盘和普通散户;严格风控让基金的回撤可控,优化持有体验。正是基于这两点,持有基金是一定会比亲自下场炒股更赚钱的。

有的人说,我并不需要关注那么多公司,只要在自己熟悉的领域找到一家公司,然后抓稳拿住、做\”时间的朋友”,就总能等到收获的那一天。

去年就有一个这样的例子被媒体大篇帽报迫:一位大连阿姨长年在国外并且忘记股票账户密码,2021年4月回国销户时发现在2008年5万元购买的长春高新账户市值已达到500多万元。这个故事一时间引起轰动,但是要细究故事背后的原因,你会发现这成功放在散户身上很难复制。

2008年的时候,长春高新还是一家房地产公司,后来收购了生长激素业务,受到了资本市场的热捧,这才成就大连阿姨的百倍回报。

再看基金的操作。在长春高新生长激素业务被市场认可之后,有众多的基金公司增力了在常春高新的持仓,又出于生长激素被纳入医药集采考虑而选择减持。

相比忘记密码误打误撞买了大牛股的大连阿姨,恐怕还是机构的行动更有目的性完成度也更高。

一边是自己被深度套牢的股票,一边是长期不断创新高的基金指数。买股还是买基金,相信这个选择不太难。

买入基金,低门槛雇佣基金经理

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炒股并不是一件轻松的事,白天要盯盘,晚上要复盘,半夜看美股,早上还得刷新闻。弄得这么艰苦,其实就是为了多赚钱,把日子过好,买房买车,实现人生的进阶。

享受更好的人生是目的,通过炒股赚钱是手段。都知道炒股“七亏二平一赚”,亲自下场胜率那么低,就应该换个手段,让更专业的机构替自己炒股理财。

更重要的是,即便只有少量资金,只要满足基金十元百元的购入门槛,也可以享受专业的服务。上面说的投资研究、资产配置、全球24小时交易都可以让基金公司的团队来做,买了基金就升级甩手掌柜的愿望,绝对是可以实现的。

解放出来的时间,不仅能让你在职场上保持专注、事半功倍,还能余富更多闲暇时刻陪伴家人,避免焦虑。

资金服务的升级,不止限于享受到基金公司投研团队的服务,通过基金,投资者可以接触到原来还够不到的资产类别。

就用最近反弹的急先锋科创板举例。刚刚过去的5月,科创50指数反弹了9.3%,其中领先的股票固德威一个月之内涨了54.52%。

看着是机会想要追入,就会发现新股民的资金规模和交易经验不达标,开不了科创板的账户。而且很多科创板的股票都是百元股,买一手需要一万元。手头的资金都买一只股票,这也让人感觉不踏实。而通过购买基金,就可以天然绕开这些障碍。哪怕是A股市场之外的中概股、港股、越南、印度股市,都有基金产品覆盖。

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特别需要强调的是,现在很多基金经理都用自己的钱买基金。有基金经理开始加入实盘定投的队伍。没有人会对自己的钱不上心,跟基金经理持有同样的基金份额,肯定会享受到基金经理提供的最高级投资服务。

在更广阔的市场掘金,享受更好的投资服务,要想拥有这种VIP级别的体验,无论资金多少,其实只要买入基金就好了。

很多投资者是看到上海复产复工、北京疫情受控的消息,才考虑重新调整仓位返回股市。居家这么久,谁不是有一堆工作等着处理,回归忙碌的职场,上班时间盯盘就太影响工作了。

股票投资者需要在当日盯盘,随时把握最佳时机,这一点对于打工人来说并不友好。

基金投资者无需盯盘,基金产品则以收盘净值为交易标准,基金管理人需要在当日收盘后重新计算基金总资产除以总份额,所以要在稍晚的时间才能公布基金净值,投资者可以在晚上八九点之后或者第二天查看净值涨跌变化,长期投资者不看当天净值也可以。

由股民转基民,姿势正确很重要

股票与基金的区别在哪里(反弹前夕迎来布局时刻,股票和基金怎么选?)

基金和股票都属于高风险投资标的,波动性都不小,而且有很多的交易经验也是彼此互通。那些曾经耽误炒股赚钱的坏习惯,投资基金的时候也要注意避免。

首先,投资基金要用闲钱申购,千万不要以心态投入,像是借钱投资、卖房投资更不可取。

其次,基金投资买的是公司的质地,因此是个长期投资。基民的盈利概率、平均收益率和投资时长正相关,长期投资是帮助投资者提升收益水平的重要手段。交易次数越多,盈利情况越差,“如果能管住手减少交易次数,收益水平就能明显提升”。

第三,千万不要把基金当股票炒,频繁交易意味着更多的申购、赎回费,虽然每次买卖的费用并不起眼,但交易次数多了,积累的申赎费就会侵蚀净值收益率。

第四,买基金其实是买基金经理,股市波动往往是几年一个周期,10-15年基本上可以看到三、四个周期,选择穿越牛熊的基金经理管理的产品更可靠。

在购买方式上,用基金定投的方法买基金,既能有效避免单一时点买进和沽出的缺陷,又能保持相对平稳的市场节奏,均衡投资成本。

但这并不是说\”基金定投稳赚不赔”。今年开年以来,基金投资者们也随着市场的涨跌坐了一把过山车,投资是逆人性的事,想要赚钱,本来就是要避开人群\”逆行”,保持一直在场才不会错过\”黄金收益时间”。

在市场震荡的情况下,很可能还会感受到“颠簸”,但肯定比牛市中跟着蜂拥而至的基民们追高理性。只要长线前景好,越是震荡行情,定投的优势越能凸显,待到市场反弹之时,前期积累的份额就可以一次获利。

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